什么是共同基金负担?

共同基金交易可能很复杂,尤其是伴随该过程的费用和开支。了解共同基金的负担或销售费用以及它们的确切含义很重要,这样您才能做出明智的投资决策。

“负载”是向购买或赎回共同基金股票的投资者收取的费用。它类似于投资者在购买股票时支付的佣金。有两种一般类型的销售负载。如果购买时需要销售负载,则称为“前端”销售负载;如果在赎回股份时收取,则为递延或“后端”销售费用。最常见的后端销售负载类型是“或有递延销售费用”或 CDSC。金额将取决于投资者持有股票的时间,如果持有时间足够长,则可能什么都没有。

Loads 通常会补偿经纪人和/或销售人员向您出售基金。例如,销售负担可能有助于补偿在您的关系开始时花时间与您在一起,了解您的目标并帮助您的投资计划的金融专业人士。销售负担还可以补偿经纪人与您保持联系并回答您的任何问题。这种交流对于忙碌的人来说特别方便,他们的投资跟踪想法只不过是偶尔打电话给他们的金融专业人士。

没有附加费的基金被称为“空载基金”。这些资金由投资公司直接分配,因此不需要收取经纪服务费用。

尽管如此,所有基金,即使是那些有负载费用的基金,也有管理和费用费用。管理费支付基金的管理费用,通常基于基金资产的百分比。还有 12b-1 费用或分销费用,用于补偿经纪人和其他共同基金卖家的广告和营销费用。这些费用通常只占基金资产的一小部分。

收取销售费用的基金可能有较低的 12b-1 费用和管理费,因此当您决定购买哪种类型的共同基金时,重要的是要查看所涉及的所有成本和费用,以确定哪些基金最适合您的投资目的。费用和开支因基金而异。在评估不同的共同基金时,请考虑费用和支出较高的基金需要比费用较低的基金产生更高的回报,因为较高的费用会降低您的回报。

共同基金股价随市况波动。股票在出售时的价值可能高于或低于其原始成本。寻求获得更高回报率的投资也涉及更大的风险。

共同基金通过招股说明书出售。投资前请仔细考虑投资目标、风险、费用和开支。招股说明书,其中包含有关投资公司的这些信息和其他信息,可以从您的金融专业人士处获得。在决定是否投资之前,请务必仔细阅读招股说明书。

 

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