共同基金

什么是共同基金?

自 1924 年第一个现代共同基金马萨诸塞投资者信托基金成立以来,共同基金一直在稳步增长。今天大约有 7,700 个共同基金。1 由于它们的便利性和灵活性,您可能需要考虑将共同基金纳入您的投资组合。

共同基金是由投资公司以一群投资者的资金购买并专业管理的股票、债券和其他证券的集合。当您投资共同基金时,投资公司会将您的资金与其他投资人的资金集中在一起,以实现共同基金招股说明书中规定的目标。

作为共同基金的股东,您获得了该基金的股权,因此获得了所有相关证券的股权。您分担基金的任何收益和/或损失。共同基金经理交易证券,产生资本收益或损失,并产生股息或利息收入。一些共同基金持有具有资本增值潜力的证券。当基金出售这些证券时,它会将出售所得的利润以资本收益的形式分配给其股东。如果您愿意,大多数共同基金会自动将您的股息和资本收益再投资于额外股票。

您可以随时根据当前市场价值赎回您的共同基金份额。共同基金份额的价值每天根据基金总价值除以购买的份额数确定。共同基金份额的回报和本金价值随市况波动;赎回时,股票的价值可能高于或低于其原始成本。

购买共同基金的股票可以让您获得多元化的投资组合,通常无需花费大量金钱和时间来决定自己购买哪种类型的个人证券。此外,您可以从由金融专业人士管理您的投资中受益。多元化是一种帮助管理投资风险的方法,但它并不能保证盈利或防止投资损失。

共同基金通过招股说明书出售。投资前请仔细考虑投资目标、风险、费用和开支。招股说明书,其中包含有关投资公司的这些信息和其他信息,可以从您的金融专业人士处获得。在决定是否投资之前,请务必仔细阅读招股说明书。

资料来源:1) 投资公司研究所

 

本时事通讯中的信息无意作为税务、法律、投资或退休建议或建议,并且不得用于避免任何联邦税收处罚的目的。 我们鼓励您向独立的税务或法律专业人士寻求指导。 内容来自被认为是准确的来源。所提供的信息或表达的任何意见均不构成购买或出售任何证券的邀请。本材料由 Broadridge Advisor Solutions 编写和准备。 © 2021 Broadridge Financial Solutions, Inc.