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帮助您确定合适的财务顾问的前五个技巧

帮助您确定合适的财务顾问的前五个技巧

财务顾问可以为您提供必要的指导,以应对有时令人生畏的情况。但是,选择适合您的方法很重要。退休人员、小企业主和年轻的专业人​​士都有非常不同的需求和优先事项。因此,重要的是要知道当您 需要财务顾问

寻找合适的财务顾问

1. 查看顾问的教育、经验和证书。

你会想问一些问题,比如他们在这个行业工作了多久,他们服务的客户数量和类型,以及他们的专业领域是什么。教育和证书是需要考虑的。有各种各样的认证和许可证可供使用,最严格的是用于财务规划的 CFP 和用于投资组合管理的 CFA。财务顾问还必须参加继续教育学分,因此您可能还想询问他们最近研究了什么主题,以便您了解他们的最新情况。

2. 查看顾问的记录。

您可以查看美国证券交易委员会的投资 披露 公开披露网站以确认顾问的工作历史和注册。更重要的是,您可以查看他们是否受到任何监管纪律处分。

3. 考虑顾问的客观性。

有时很难判断顾问是否将您的最大利益放在心上,尤其是当他们与特定组织有关联时。您会想问一些问题,例如顾问是否是受托人和“仅收费”,这意味着他们不会根据他们的投资建议获得报酬。全国个人财务顾问协会 (NAPFA) 数据库 是一个很好的起点。这些顾问遵守强调独立建议的受托誓言和道德准则。他们必须每年签署和更新此誓言。

4. 了解顾问将提供什么样的在线工具

为确保完全透明,您的顾问应为您提供某种在线金融工具,让您可以在一个地方查看所有资产。这些工具可以做一些事情,例如帮助您跟踪支出和收入,以及进行实时财务规划方案。不要羞于要求模拟帐户,以便您可以预览工具的外观和感觉。这些工具应该直观且易于导航。

5. 找一位对你和你都很有效的顾问。

您应该考虑与您合作的其他专业人士,例如您的注册会计师 (CPA)、房地产律师或保险经纪人。在做出决定时,您可能还希望让生活中的其他重要人物参与其中,例如您的配偶或适合年龄的孩子。询问参考资料并询问有关您个人情况的具体问题,看看他们如何回应。例如,如果您是小企业主,请询问他们如果您要出售您的企业,您的选择是什么。

现在,即使每个人都应该有一个财务顾问,但有些人喜欢自己投资股市的快感。很多时候,这是因为朋友或家人投资了股票并从中赚钱,他们想尝一尝。这里也是一个 好的财务顾问是必要的 并且建议确保投资在合适的公司并在可能的最佳时间进行。有些人所做的是在股票市场上进行自我教育,然后将他们的想法带给他们的财务顾问,以确保他们能够做出正确的决定。要了解股票市场,请点击以下链接  thedaytraderchatroom.com   它将教您有关市场的基础知识,并帮助您最好地了解它。

在 FINRA 的 BrokerCheck 上查看这位金融专业人士的背景
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